ИНВЕСТИЦИОННАЯ СТРАТЕГИЯ И ПОЛИТИКА КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА

Топсахалова Ф М, Обе стороны обычно встречаются в финансовых институтах или на финансовых рынках. Коммерческие банки как подвид финансовых институтов обычно принимают вклады и затем дают деньги в кредит или иным образом инвестируют их Существуют два вида инвесторов: Коммерческие банки относятся к первой группе Институциональные инвесторы — это портфельные инвесторы те не осуществляющие прямых инвестиций, а покупающие ценные бумаги с целью получения дохода от курсового роста стоимости ценных бумаг и процентный доход по выплатам от ценных бумаг Наряду с прочими операциями в своей профессиональной деятельности коммерческие банки осуществляют и инвестиционные операции в форме торгово-комиссионных операций с фондовыми ценными бумагами. Инвестиционная деятельность осуществляется как за счет собственных, так и за счет заемных и привлеченных средств. Банки, покупая те или иные виды ценных бумаг, стремятся обеспечить безопасность, рост и ликвидность вложении. Достижение этих целей и определяет инвестиционную политику банка Инвестиции в ценные бумаги являются одним из главных направлений деятельности современного коммерческого банка.

Проблемы участия банков Российской Федерации в инвестиционном процессе

Заказать новую работу Оглавление Введение 2 1 Теоретические аспекты инвестиционной деятельности банков 5 1. Инвестиционная деятельность коммерческих банков — результат необходимости диверсификации производимых операций. Находясь в положении ведущих институтов сферы кредитования, коммерческие банки активно проявляют себя в инвестиционной деятельности.

Следует различать инвестиционные банки по признаку проводимых операций.

Орловский государственный аграрный университет, Россия. Инвестиционная политика коммерческого банка в современных условиях. Экономический Процесс разработки инвестиционной политики сложен. Сложность состоит.

Об обязательных нормативах банков: Положение Банка России от 26 марта г. Федерации от Думой Фед. Федерации Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики России. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации. На инвестиционном рынке банки представлены в качестве финансовых посредников или инвесторов. Последнее возможно в случае, если банк приобретает ценные бумаги в процессе их размещения на вторичном рынке или осуществляет инвестиционное кредитование.

В целях привлечения средств банков в качестве инвестиций в реальный сектор экономики необходимо увеличение присутствия кредитных учреждений непосредственно в роли инвесторов. Как показывает опыт стран с развитой рыночной экономикой, кредитные организации и, в том числе, коммерческие банки при осуществлении инвестиций минимизируют риски и в целом придерживаются консервативной кредитной политики.

Таким образом, важнейшим фактором активизации инвестиционного процесса в рамках континентальной модели рынка капитала, к которому приближена Россия, является оптимизация банковских рисков, включающих рыночный, кредитный, операционный риски, риск ликвидности и риск события. Наиболее сильное влияние на функционирование кредитных организаций имеет операционный риск — возможность непредвиденных потерь капитала вследствие технических ошибок при проведении кредитных операций.

Несмотря на то, что до настоящего времени мировой практикой не выработан универсальный механизм регулирования рисков, в банковской сфере операционный риск считается вполне регулируемым.

О сайте Банки в инвестиционном процессе Банковская система представляет собой наиболее рыночную сферу российской экономики, и именно она может и должна стать основным проводником поступления финансовых ресурсов в производственный сектор. Роль инвестиционного кредита и необходимость формирования интеграционных связей между предприятиями и банками в инвестиционном процессе становится особенно актуальной при реструктуризации российской экономики. Роль российских коммерческих банков в инвестиционном процессе возрастала, однако оставалась незначительной.

Они выпускают и продают собственные ценные бумаги в основном мелким индивидуальным инвесторам , на вырученные средства покупают ценные бумаги предприятий и банков и обеспечивают своим вкладчикам доход по акциям. По сути дела, они управляют средствами своих акционеров, поэтому Иногда называются инвестиционными трастами.

МГИМО (У) МИД России, . использования в российских условиях. 3 . Коммерческий банк может участвовать в инвестиционном процессе в виде.

Слияния и поглощения[ править править код ] Слияния и поглощения для инвестиционного банка, работающего в стране с развитым финансовым рынком , достаточно часто становятся основной сферой получения доход . Многие российские предприятия и финансовые группы ещё не вышли на тот уровень развития, когда появляется потребность в услугах инвестиционного банка по проведению слияний и поглощений. В российских условиях под слияниями и поглощениями часто понимают операции с крупными пакетами акций.

Однако деятельность по покупке и продаже отдельных предприятий не тождественна слияниям и поглощениям. Деятельность инвестиционного банка при проведении слияний и поглощений может быть подразделена на следующие составляющие: Торговля ценными бумагами[ править править код ] Данный вид деятельности определен, как внешний ввиду возможности непосредственно продавать брокерские услуги, то есть услуги по покупке и продаже ценных бумаг. В то же время деятельность по торговле ценными бумагами также осуществляется как инструмент обеспечения инвестиционной банковской деятельности продажи размещаемых ценных бумаг и деятельности по управлению активами покупки и продажи ценных бумаг в процессе реструктуризации портфеля ценных бумаг.

Это вид деятельности, который осваивается участниками рынка в первую очередь. В большинстве случаев крупные российские участники рынка имеют достаточно высокотехнологичные подразделения, занимающиеся торговыми операциями с ценными бумагами. Финансовая аналитика и исследования[ править править код ] Одним из видов деятельности инвестиционных банков, является предоставление финансовой аналитики по ценным бумагам, которыми торгует банк.

Эта деятельность сама по себе, как правило, не приносит прибыли. Напротив, она стала одной из наиболее затратных в инвестиционных банках.

Ваш -адрес н.

Беликова С одной стороны, коммерческие банки заинтересованы в стабильной экономической среде, являющейся необходимым условием их деятельности, а с другой — устойчивость экономического развития во многом зависит от степени надежности банковской системы, ее эффективного функционирования. Вместе с тем, поскольку интересы отдельного банка как коммерческого образования ориентированы на получение максимальной прибыли при допустимом уровне риска, участие кредитных учреждений в инвестировании экономики происходит лишь при наличии благоприятных условий.

Анализ инвестиционной деятельности коммерческого банка в период активизации участия банков в инвестиционном процессе вытекает из.

ГЛАВА 1. Сущность инвестиционной деятельности коммерческого банка 1. Формы и принципы инвестиционной деятельности коммерческих банков 1. Перспективы развития инвестиционной деятельности российских коммерческих банков 2. С решением проблемы повышения эффективность осуществления инвестиционной деятельности коммерческими банками связаны экономический рост, повышение жизненного уровня населения, обеспечение социально-экономической стабильности и экономической безопасности.

Рациональная инвестиционная политика также обеспечит и эффективное развитие самого коммерческого банка. Объектом данной курсовой работы является деятельность коммерческого банка. Предметом исследования выступает инвестиционная деятельность коммерческого банка. Целью работы является выявление проблем осуществления инвестиционной деятельности российскими коммерческими банками и путей их преодоления.

Глава 8. Проблемы участия российских коммерческих банков в инвестиционном процессе

Глубокие преобразования экономической среды вызвали активный интерес к инвестиционно-кредитным ресурсам экономического роста и развития. Основную роль в повышении инвестиционной активности играет кредитно-банковская система, и, в первую очередь, коммерческие банки, которые мобилизуют сбережения общества, формируют и распределяют инвестиционный капитал. В конце и начале века экономическая ситуация изменилась в противоположном направлении и перед коммерческими банками возникла проблема активизации инвестиционной деятельности на развитие научно-технического прогресса, на обновление всего производственного аппарата в соответствии с достижениями постиндустриального информационного общества.

Решение этой проблемы требует исследования теоретических и методологических подходов к становлению новых экономических отношений коммерческих банков с субъектами рынка, к стимулированию долгосрочных кредитов инновационного характера, аналитической оценке деятельности коммерческих банков и их влияния на сбалансированность экономики, оптимизацию производства, эффективность хозяйственной деятельности в народном хозяйстве.

Все это обуславливает актуальность проблемы и необходимость ее исследования. Степень разработанности проблемы.

Инвестиционные операции банка - это вложения денежных и иных Процесс принятия инвестиционных решений коммерческим банком на рынке . (МАП), Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг (ФКЦБ) и Банка России.

Задать вопрос юристу онлайн 4. Место коммерческих банков в инвестиционном процессе реального сектора рыночной экономики Развитие рыночной экономики требует от хозяйствующих субъектов с одной стороны, повышения их конкурентоспособности, а с другой, обеспечения стабильности и устойчивости их функционирования в условиях динамично меняющейся экономической среды.

Развитие общества в целом и отдельных хозяйствующих субъектов базируется на расширенном воспроизводстве материальных ценностей, обеспечивающем рост национального имущества и соответственно, национального дохода. Одним из основных средств обеспечения этого роста является инвестиционная деятельность, включающая процессы вложения инвестиций, или инвестирование, а также совокупность практических действий по реализации инвестиций — инвестиционный процесс.

Для решения этих проблем постоянно требуются капитальные вложения. Они необходимы в обновлении основных действующих и ввода новых поколений - машин, технологий, средств управления, средств информационного обмена, всё это требует именно долгосрочных инвестиции. Пристальное внимание к инвестиционной деятельности коммерческих банков вызвано тем, что недостаток собственных средств предприятий в условиях экономического спада, дефицита денежных средств особенно повышает роль заемных средств, кредита для восстановления и развития производства.

Одним из институтов, обеспечивающих процесс кредитования, являются банки. В связи с этим проблема активизации инвестиционной деятельности коммерческого банка - это не только тактическая, но и стратегическая задача. С ее решением связаны экономический рост, повышение жизненного уровня населения, обеспечение социально-экономической стабильности и экономической безопасности.

Управленческий учет в инвестиционном банке

Важнейшим этапом инвестирования является выбор стратегии. Выделяют следующие инвестиционные стратегии: В этом случае при управлении портфелем его обшая стоимость должна поддерживаться на одном уровне, что достигается либо изъятием полученной прибыли, либо внесением дополнительных средств в случае убытков; стратегия постоянных пропорций. При этой стратегии владелец портфеля поддерживает в течение определенного периода времени одинаковые соотношения между отдельными составляющими портфеля.

Проблемы участия российских банков в инвестиционном процессе во многие коммерческие банки, то предоставление инвестиционных кредитов и .

Исходя из этого, к разработке инвестиционной политики коммерческому банку нужно исходить из реальных оценок риска, финансовой привлекательности проектов, сочетания краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных инвестиций, не забывая об экономической эффективности. В соответствии с базисными принципами регулирования банковской деятельности основой системы надзора является независимая проверка политики, оперативной деятельности банка и используемых в нем процедур, которые вытекают из за выдачи кредитов и инвестирования капиталов и текущего управления кредитным и инвестиционным портфелями.

От сюда можно сделать вывод, что банки должны четко отработать и закрепить главные мероприятия, связанные с организацией и управлением инвестиционной деятельностью. Говоря другими словами банк должен разработать и реализовать обоснованную инвестиционную политику. Если рассматривать инвестиционную политику с точки зрения организации, инвестиционная политика это комплекс мероприятий по организации и управлению инвестиционной деятельностью, направленная на достижение оптимальной структуры и объема инвестиционных активов, роста прибыли при оптимальном риске.

Не стоит забывать о таких составляющих инвестиционной политики как тактические и стратегические процессы управления инвестиционной деятельностью коммерческого банка. Процесс разработки инвестиционной политики сложен. Сложность состоит в продолжительности инвестиционной деятельности, которая проходит на основе анализа на перспективу, прогноза как внешних так и внутренних условий, вероятностный характер которых усложняет создание инвестиционной политики.

Оценка альтернативных вариантов инвестиционных решений, выработка рациональной, с точки зрения прибыльности, ликвидности и риска определяет направления инвестиционной деятельности банка. Изменения во внешней среде оставляет свой отпечаток на разработке политики, из за чего следует применять меры, при более серьезных изменениях возможно даже изменения направления всей инвестиционной политики. Из выше сказанного можно сделать вывод, что создание инвестиционной политики, очень трудоемкий и сложный процесс даже при благоприятных условиях стабильно развивающейся экономики.

Выбор рациональных приемов осуществления стратегических целей инвестиционной деятельности предусматривает разработку главных направлений инвестиционной политики и установление принципов создания источников финансирования инвестиций. Используя эти критерии следует выделить следующие направления инвестиционной политики: Выбор любого из направлений будет главным звеном создания политики, устанавливающим источник получения дохода, подходы к анализу инвестиций, состав объектов инвестирования а также уровень приемлемого риска.

"Финансы по Катасонову" №6. Что такое коммерческие банки?